ארגון ה-FATF, הגוף הבינלאומי המוביל לקביעת סטנדרטים למלחמה בהלבנת הון ובמימון טרור, פרסם בסוף יוני 2026 את עדכונו התקופתי לרשימות המדינות המצויות תחת פיקוח הדוק. פרסום זה, שעליו הכריזה רשמית ראשת הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור בישראל ב-30 ביוני 2026, נועד להגן על המערכת הפיננסית הגלובלית מפני סיכונים אסטרטגיים. עבור סוחרים, מוסדות פיננסיים וגופים עסקיים, המשמעות היא דרישות מחמירות הרבה יותר לבדיקת נאותות, ניטור עסקאות וניהול סיכוני ציות, כאשר חריגה מהנחיות אלו עלולה להוביל לחשיפה רגולטורית משמעותית.
העדכון המקצועי מחלק את המדינות לשתי קטגוריות עיקריות: "הרשימה השחורה" (High-Risk Jurisdictions) ו"הרשימה האפורה" (Jurisdictions under Increased Monitoring). הרשימה השחורה כוללת מדינות שארגון ה-FATF מזהיר מפניהן באופן מפורש בשל כשלים עמוקים בציות לסטנדרטים בינלאומיים, אשר מובילים לסיכוני מימון טרור ופרוליפרציה (הפצת נשק להשמדה המונית). בראש רשימה זו ניצבות איראן וצפון קוריאה, אליהן הצטרפה מיאנמר.
בנוגע לאיראן, הארגון הבהיר כי על אף הצהרותיה בדבר אשרור אמנות בינלאומיות, בפועל הציות שלה נותר לקוי, וכי היא לא עמדה ברוב אבני הדרך של תוכנית הפעולה לתיקון ליקויים שהוצבה לה מאז 2016. עקב כך, ה-FATF קורא למדינות לנקוט באמצעי מנע פיננסיים (Countermeasures) תקיפים. אלו כוללים, בין היתר, סירוב להקמת שלוחות של מוסדות פיננסיים איראניים, איסור על מוסדות פיננסיים להקים שלוחות באיראן, והגבלות מבוססות-סיכון חריפות על קיום יחסים עסקיים או פעולות פיננסיות עם המדינה או אזרחיה. הארגון מדגיש כי מוסדות פיננסיים ונותני שירותים בנכסים וירטואליים חייבים לבצע בקרה מוגברת ומבוססת-סיכון על יחסים קורספונדנטים קיימים, ולהימנע מיצירת חדשים מול איראן.
באשר לצפון קוריאה, הארגון חזר על חוסר שביעות רצונו העמוק מאי-טיפולה בליקויים משמעותיים והמשך פעילותה הבלתי-חוקית הקשורה להפצת נשק להשמדה המונית. הארגון מזהיר כי המדינה משתמשת באופן תדיר בחברות קש ובמבנים תאגידיים מורכבים במטרה לעקוף סנקציות בינלאומיות. כתוצאה מכך, ה-FATF קורא לנקוט משנה זהירות, לבצע הליכי בדיקת נאותות מוגברים, וליישם אמצעי מנע הכוללים את סגירת בנקים צפון קוריאניים וסיום קשרים קורספונדנטים עמם.
הקטגוריה השנייה, "הרשימה האפורה", מונה מדינות שבהן זוהו ליקויים אסטרטגיים בולטים, אך אלו הסכימו לשתף פעולה עם הארגון וליישם תוכנית פעולה לתיקון המצב. בעדכון הנוכחי הוסרו נמיביה ואלג'יריה מרשימה זו. עם זאת, רשימה זו כוללת כיום מדינות רבות, בהן בולגריה, כווית, לבנון, מונקו, סוריה, ונצואלה, וייטנאם ואיי הבתולה הבריטיים. מדינות אלו נמצאות תחת מעקב שוטף של ה-FATF, והמשמעות העסקית עבור מוסדות פיננסיים היא כי כל פעילות מולן מחייבת רמה גבוהה של ניטור ובקרה.
בעקבות פרסום ה-FATF, הבהירה הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור בישראל כי על גופים פיננסיים – הכוללים, בין השאר, תאגידים בנקאיים, חברי בורסה, מנהלי תיקים, נותני שירותים בנכס פיננסי, זירות סוחר וסוחרים באבנים יקרות – להטמיע אמצעי בקרה מוגברים בפעילות מול המדינות המנויות ברשימות אלו. בהתאם לצווים החלים, חלה חובה לדווח לרשות על כל פעולה חייבת בדיווח שמקורה או יעדן במדינות רבות באזור ובעולם, וזאת החל מסכום של 5,000 ש"ח. רשימת המדינות הדורשות דיווח כאמור כוללת, בין היתר, את לבנון, מצרים, סוריה, סעודיה, ירדן, עיראק, תימן, איראן, טורקיה, פקיסטן, מרוקו, מלזיה ואחרות. חשוב לציין כי הנחיה זו אינה מחליפה את האיסורים המוחלטים על פי פקודת המסחר עם האויב, אלא מוסיפה רובד של חובות ציות ובקרה אקטיבית המוטלות על השחקנים בשוק הפיננסי הישראלי, תוך דגש על שקיפות מלאה מול הרגולטור.
