שימו לב! כל אדם אשר נולד לפני 1949, המדינה מעניקה לכם הטבת מס ייחודית מדי שנה. אך כדאי להזדרז כי יש לכם שבוע בלבד!

כמובן שההטבה מיועדת לקוראים היותר מבוגרים שבינינו, לבני 71 ומעלה והינה מבוססת על סעיף 125 ד" לפקודת מס הכנסה.
ההטבה ניתנת על חסכונות בבנק ופוליסות חיסכון בלבד. על הכנסות מריבית על תוכניות חיסכון ופיקדונות בנקאיים או על רווחי הון מפוליסות חיסכון בלבד.
בנוסף הטבת המס הינה שנתית ואיננה נצברת משנה לשנה, מה שאומר שיש להשתמש בה מדי שנה, אחרת המשקיע מוותר על ההטבה.
בנוסף כיוון שמס רווחי הון בישראל הינו 25% ריאלית , הטבת המס הגלומה היא 25% מסכום הניכוי המקסימלי.
חשוב לציין - השקעה עצמית בחשבון ני"ע שלכם בבנק או על ידי מנהל תיקים במניות , ביניהם אג"ח, קרנות נאמנות, קרנות סל וקופות גמל להשקעה איננה רלוונטית ולא מזכה בהטבת מס!
מי שעומד בתנאים כדאי להזדרז, התאריך האחרון לביצוע הפרוצדורה הינו שבוע בלבד!
אז איך עושים זאת? צריך לפדות את פוליסת החיסכון. חברת הביטוח תנכה לכם 25% מס רווחי הון ותעביר לחשבונכם את הנטו.
ואם המשקיע מעוניין להמשיך להחזיק בפוליסה? ובכן, עדיין ניתן להנות מהטבת המס בלי לחסל את ההשקעה בפוליסת החיסכון.