היי אלון! האם לדעתך כדאי להחזיק את האג"ח [BstockB="604611"] לאומי [/BstockB] מימון ש"ה נ"ד 300, מס" נייר 7410202. אודה לך אם תוכל לתת הסבר קצר לגביו.תודה אפי

כתחליף "קרן פנסייה" - קבלת תשלומים ושמירת ערך קרן - אג"ח זה יכול לשמש חלופה טובה.

האג"ח צמוד למדד נושא קופון שנתי של 5%, בעל תשלום [BstockB="351015"] חד [/BstockB] פעמי רחוק ותשלומי הקופונים כל שלושה חודשים.

הריבית הנוכחית עדיין אטרקטיבית באופן יחסי, אך זהו לא אג"ח לרווח הון, שהו אג"ח להחזקה לפדיון - וככזה הוא לא נמצא בתחום התמחותי.

לכן ממליץ לפנות ליועץ או מנהל התיק שלך ולקבל מושג טוב יותר של תנאי התשלום ושינוי הרייבת על הקרן (במידה וקיימים בנייר זה).

עדיף לך לבחור בשטר הון 200
מפני שהתנאים שלו יותר טובים.:

1. אין המרה כפויה למניות בנק [BstockB="604611"] לאומי [/BstockB] במקרה שהבנק בצרות.
2. שטר הון 300 מפסיק לשלם ריבית אם הבנק בצרות והריבית לא חוזרת , לעומת זאת שטר הון 200 מחוייב לשלם ריבית אבל במקרה של צרות הריבית לא תשולם במועד אלא תצטבר לסוף תקופה.
3.אין כמעט הבדל בתשואה לפדיון בין שני השטרות