שלום אלון
אבקש ברשותך עצה / דעה בנושא :
מה עדיף, בחירה באג'ח שקלי (לא צמוד מדד) (חברות/קונצרני) לעומת בחירה באג'ח צמוד מדד כאשר מתכוונים להישאר עד פדיון ומדובר במח'מ בין 2.5-5 שנים .
כמוכן, בכל מקרה, במידה ובחרתי באג'ח קונצרני שקלי (לא צמוד), עקב אילוצים של תשואה נמוכה בצמודי מדד, האם בחירה שכזו יכולה להניב תשואה בטוחה של בין 3.5-4.5% כאשר נשאר עד פדיון ויהא מדובר בחברה בסיכון נמוך (A ומעלה).
ומה לעומת בריבית משתנה וכאשר נשארים עד פדיון .
אילו אתה במקומי, מה יהיה הסדר עדיפות שלך?
תודה
ושבת שלום
מאת מולא
באג'ח שקלי (לעומת אג'ח צמוד) הריביות גבוהות יותר באופן יחסי - ויש לכך סיבה טובה!!!
אג'ח צמוד מדד מספק תשואה מוסתרת של הצמדדת הקרן והריבית למדד. צפי המדד או לפחות היעד שלו הוא בין 1-3%, כאשר בשנים האחרונות המדדים בשוק (בממוצע שנתי) היו ברף העליות או חצו אותו.
לכן כאשר אנו לוקחים אג'ח שקלי יש ל'קזז' כ- 3% מהריבית הרשומה עליו.
אם אתה בוחר להיכנס לאג'ח שקלי בריבית של 3.5% -4.5% זה 'זהה' להשקעה באג'ח צמוד שנושא תשואה של 1%, לפיכך אני לא הייתי נכנס אליו.
כמובן שיש עוד כמה דברים לקחת בחשבון והנושא קצת יותר רחב, לכן אני מאמין כי מצאנו את הנושא לצאט של היום - 'הצמדות ומשמעותם - האם האג'ח השקלי שלי מסוכן?'
ניתן למצוא את תמליל הצאט המובטח כאן:
דיון זה נעול אך סיכומו (יחד עם קישורים לכלל הדיונים בנושא) ניתן למצוא כאן:
השקעה סולידית אינה אומרת השקעה בטוחה (חובת קריאה)
פוסט אחרון: אסטרטגית אפריל המצטרף האחרון לאתר: טסטהמרה פוסטים אחרונים תגובות שלא נקראו
