רם שלום

תודה על תשובתך ותשובות שאר החברים באתר.
הצצתי קצת בתשואות של קרנות נאמנות שמתמחות באג"ח עם 0% חשיפה למניות.
התמקדתי בעיקר בקרנות של בתי השקעות קטנים יחסית כמו אלטשולר שחם וילין [BstockB="642017"] לפידות,[/BstockB] והבטתי בקרנות שהניבו את התשואה הגבוהה ביותר ב-12החודשים האחרונים. נתון שכמובן לא מלמד דבר לגבי העתיד.
ממבט רוחבי לא מאוד מעמיק גיליתי כמובן טווח נרחב של תשואות.
כך למשל קרן של ילין [BstockB="642017"] לפידות [/BstockB] (מדד ללא מניות) השיגה תשואה בשנה החולפת של 21.4%, הקרן אלטשולר אג"ח מדינה 10+ השיגה 12.62 ועוד. ידועות לי העמלות של קרנות הנאמנות ודמי הניהול ולמרות זאת התשואות גבוהות משמעותית מקניה עצמאית של אג"ח זה או אחר.
מה ההסבר לכך ? האם לא עדיפה השקעה בצורה זו על פני קנייה עצמאית של אג"ח (מדובר בסכום של 250K ל- 3 שנים) ?

תודה,

עמי

לא בדקתי את הקרנות שדיברת עליהם אבל רק תדע שהשנה האחרונה היתה חריגה בתשואות שלה (גם בשוק האגח) ולכן תקח את התשואות הללו בעירבון מוגבל משום שלא נראה לי שתשואות כאלו יחזרו בשנים הקרובות.
אני באופן אישי לא אוהב קרנות (יתרון של פיזור אך שונא לשלם עמלות). אני מעדיף לקנות אגח ספציפי וכך אני יודע בדיוק כמה כסף אני אקבל ומתי (בהנחה שנשארים עד הפידיון).

עמי שלום,
מצטרף ליניב ללא הסתייגויות.
רק להוסיף שהשקעה עצמית באג"ח דורשת קצת ידע / הבנה.

בהצלחה.