הי אלון

לא יודע אם זו הכתובת אבל בכל זאת

איזה אחוז מזומן / שווה מזומן רצוי להחזיק
לערכתי צפוני שינוי /תיקון באגח אך תיקון זה יכול להימרח לאורך שנה אן יותר - ערך אגח תקוע ותשואה זוחלת מעלה + ירידת ערך לאחר קופון
במקרה זה מזומן יבא להפסד

תודה

אלון

לדעתי אחוז המזומן בתיק תלוי יותר בסגנון ההשקעה ובמיומנות המשקיע.

אני לדוגמה מדבר בקורס על כרית מזומנים ועל השימושים השונים שניתן לשות בה בשביל לצמצם סיכוני השקעה בניירות מסויימים.

אך אישית אני מחזיק כרית מזומנים קטנה מאוד (למרות שאני נמצא במצב של כרית מזומנים נבנת).

לעומת זאת ישנם תקופות שאני מצמצם את ההשקה כולה וממיר לזמן קצוב את מרבית היק למזומן - בעבר דיברתי ל צבים אלא, אני לא חושב שאנו נמצאים במצב כזה היום, לפחות מול הניירות שאני עוסק בהם!