שלום
אני שחקן חדש.
א) ברשותי תיק המחולק ל 40% מניות,50% אג"ח, 10% פקדונות.האם הפרופורציה
נכונה לדעתך לתקופה הקרובה או רצוי לשנות?
ב)בשבוע שעבר קניתי מדדים זרים בדולר שברשותי על בסיס גיאוגרפי כדלקמן:נסד"ק,קנדה,ברזיל,סין,הודו,דר" מז" אסיה.מה דעתך בנידון?
ג)כמו כן קניתי בש"ח מניות של [BstockB="230011"] בזק,[/BstockB] בלל [BstockB="662577"] ופועלים.[/BstockB] שוב מה דעתך?

בכבוד א"

שלום [BstockB="1102458"] איתמר [/BstockB] וברוך הבא.
לא ציינת את טווח ההשקעה וכמובם שאחוז מניות הוא שאהל אינדבדואלית.
בכל זאת אענה בהנחה ומדובר במשקיע ממוצע ולטווח של שנתיים.
א. 40% גבוה מידי לטעמי. יש מקום להקטין לטובת אגח נבחרים או לפחות
לגדר עם שורט. ירידה של 10% במניות תשליך על שאר התיק משמעותית,
וכמובן ש 50% אגח לא יאזן זאת.
ב. הקניה בדולר היא בעייתית כי להערכתי הדולר ירד משמעותית בשנתיים הקרובות.
מבין המדדים שציינת סין ונסדק יניבו תשואת חסר בטווח הקרוב אך יתכן שיפצו על
כך בטווח של חצי שנה עד שנה מהיום.
ג. [BstockB="230011"] בזק [/BstockB] מצויינת. אם קנית בלל [BstockB="662577"] ופועלים [/BstockB] עדיפה כבר תעודה על הפיננסים שתשיג פיזור
עדיף.