שלום לכולם,
מצורף קובץ אקסל. הקובץ מפרט את הרכב התיק שלי עפ"י ההשקעה ואחוז ההחזקה בתיק.

אודה לכם על תובנותכם/הערותכם.

תודה גרופמן.

התיק הוא 93% מניות, שזה די גבוה. אבל את זה אני מניח שאתה יודע.

בין המניות ניכר שבחרת במניות שהן די סולידיות, אשר לא צפויות להכות את השוק בהמון וגם לא להתנהג הרבה יותר גרוע מהשוק...

הערות על מניות ספציפיות אין לי, כי זה לא התחום שלי ואני לא מתיימר לדעת יותר ממך. בגדול שלוש דברים היתי שוקל:
להיחשף לסקטור הגז/אנרגיה, כי זה יכל להיות מענין השנה
לההגדיל את הרכיב האגחי הקצר , אולי בריבית משתנה. התיק אגרסיבי גם כך וזה לא ירע את התשואה שלך במקרה של עליות ויכל להוות קצת נחת במקרה של ירידות.
לשמור על רכיב כספי. ראה ארגסיביות לעיל, וגם זה מאפשר ניצול הזדמנויות במקרה של ירידות (מה שלדעתי ולדעת אחרים מבינים יותר) כנראה יקרה יותר מוקדם מאשר מאוחר.

אני מקווה שהייתי לעזר.

אלעד

נ.ב.
העלתי את התיק (האגרסיבי) שלי גם. יש לי גם תיק סולידי הרבה יותר עם 40% מהכסף.
אשמח גם כן לשמוע דעות.

תודה רבה אלעד. ותודה ששיתפת עימנו את התיק שברשותך.
לגבי הרכיב הכספי, 25% מהכסף עדיין נזיל.

תודה,
גרופמן.

טוב, בנתיים זה נראה דיון בין שנינו 🙂

25% מזומן משנה במידה לא קטנה את התמונה.

מה לגבי קצת אגחים לגיוון ❓

הערות על התיק שלי? :geek:

שלום לכם,
ראשית,ברכות על רמת החשיפה שלכם לעיני כל
לעיניננו, חשוב מאד לבצע הבחנה לא רק של הרכב האחזקות אלה ראשית לברר לעצמכם מה רמת הצרכים והציפיה שלכם מהכסף והשוק ולמה כוונתי?
האם הכסף מיועד למטרה מסוימת ורמת הגמישות שלכם ?
האם מדובר בחסכון נטו לטווח בינוני-ארוך?
עד כמה אתם מוכנים נפשית לסכן ובאיזה אחוז ממשאבים שלכם מושקעים בניירות או בבורסה{כסף פנוי?שייך לפיצויים וכו}.
מה התשואה שאתם מצפים מהכסף?
וכמובן עוד דברים שלדעתי האישית קודמים להחלטה באיזה נייר/אפיק להשקיע.
בהצלחה

בוקר טוב אלעד,

ראשית, אני רוצה לציין שאין לי כל רקע או השכלה פיננסית כך שאני נמנע מלהביע את דעתי על תיק ניירות הערך שהצגת.

שנית, אם כללי הנימוס מחייבים אותי להעיר לו יהי.

רמת הסיכון גבוהה, בין אם ע"י חשיפה לנדל"ן וחברות חיפוש נפט/גז, ובין אם ע"י אחוז גבוה של אג"ח קונצרני של חברות נדל"ן.

לאחר שנכוותי עם [BstockB="611012"] אפריקה [/BstockB] ישראל אני נוטה להיות יותר זהיר בנושא זה.

נטוויז"ן, אני מאמין יש לה פוטנציאל בטווח הבינוני-ארוך.
לגבי [BstockB="1083484"] פרטנר [/BstockB] אני לא בטוח לגבי הטווח הקצר.

אך כל אלו הן רק דעותיי הצנועות (מאוד) והלא מלומדות.

גרופמן.

בוקר טוב תמים,

אענה על שאלותך אחת אחת.

1. מטרת ההשקעה היא ניסיון לצבור מספיק כסף לפרישה מוקדמת. אולי זה נשמע משעשע או לא ראלי אבל אם לא אנסה לא אצליח.
2. מדובר בחיסכון לטווח ארוך (25-20 שנה).
3. אני מודע לסיכונים אך אין זה אומר שאני מוכן נפשית להפסדים גדולים מדי. הפסדתי בעבר אך יצאתי מזה בשלום, נפשית וכלכלית.
4. הצפייה שלי לתשואה היא 15% ממוצע שנתי. כאשר אני לוקח בחשבון שיהיו שנים בהן אפסיד כסף (עד כה לא קרה).
5. ע"מ להשיג תשואה כזו אני מבין שרמת הסיכון שאצטרך לשאת היא גבוהה. מכאן שרוב הכסף, לעת עתה, יהיה ברובו באפיק מנייתי.

מקווה שעניתי לך בצורה מספקת.

תודה,
גרופמן.

גרופמן התיק שלך די טוב
אני הייתי מוציא ממנו 2 דברים
1) תל בונד 40 - לא רואה תשואה יותר מ 4% בשנה
2) שורט נדלן - גם אני החזקתי עקב המלצה של שחקן ובסוף מכרתי,
בינתיים לא נראה שהשוק בכיוון ירידה שזה יקרה תקנה שורטים.

מציע לך לשקול אגחים להמרה ,אני מחזיק 2 [BstockB="1094119"]
קמהדע [/BstockB] אג ג + [BstockB="1082379"] טאואר [/BstockB] אג ג
לפי דעתי יש להם פוטנציאל דו סיפרתי השנה .
בנוסף יש לך את מומחה האגחים רם אם תרצה אגחים אחרים

- לגבי מניין עוגן כמו [BstockB="230011"] בזק [/BstockB] יש לי התלבטות כיוון שבזק די מיצתה את עצמה
אבל קשה לי להמליץ על מניית עוגן אחרת כיוון שכולם בטופ שלהם כרגע

בהצלחה אורן

תודה רבה לך אורן.

גם לי את הספקות לגבי [BstockB="230011"] בזק [/BstockB] אך עדיין לא החלטתי.

תודה על ההמלצות. אולי רם ימליץ על כמה אג"ח כדי למתן את הסיכון שבתיק.

גרופמן.

תודה רבה לך אורן.

גם לי את הספקות לגבי [BstockB="230011"] בזק [/BstockB] אך עדיין לא החלטתי.

תודה על ההמלצות. אולי רם ימליץ על כמה אג"ח כדי למתן את הסיכון שבתיק.

גרופמן.

תודה רבה לך אורן.

גם לי יש הספקות לגבי [BstockB="230011"] בזק [/BstockB] אך עדיין לא החלטתי.

תודה על ההמלצות. אולי רם ימליץ על כמה אג"ח כדי למתן את הסיכון שבתיק.

גרופמן.

אתמול כתבתי כאן תגובה אבל איך שהוא היא נעלמה. אולי לחצתי בטל במקום שלח?

בכל מקרה הוספתי קצת מידע לקובץ שלי, בעיקר הערכות שלי לכמה האחזקות שלי מסוכנות.

ההשקעה בתיק מהווה כשליש מהאמצעים העומדים לרשותי (בגדול) ואופק ההשקעה (עד כמה שאפשר לדעת לגבי העתיד משהו) הוא מעל שנתיים. במילים אחרות אין לי תוכניות ספציפיות לכסף.

בכל מקרה אני רואה את ההשקעה בזמן, והפסדים פוטנציאלים שעלולים להגרם כשכ"ל לעתיד בא (כנראה) יהיה לי יותר לנהל ושם ההחלטות יהיו יותר חשובות. אני משקיע באופן יחסית רציני מתחילת 2008 (זמן מעולה להתחיל בו לא?) ואני ברווח של כ30% (לפחות בחישוב מסוים).

בכל מקרה, הנה קובץ יפה יותר.