האם כדאי לקנות שחר או ממשלתי שיקלי שנותנים בערך 4 אחוזים ולהגן עליו עם ממשלתי צמוד במידה ותתפרץ לה האינפלציה ובמקרה שלא אז השקלי יביא את הרווח

לישראל שלום,
לדעתי לא.
הסבר קטן: ההפרש בין הממשלתי השקלי לממשלתי הצמוד צריך לגלם את האינפלציה, ולכן , במידה וההפרש כגודל האינפלציה זו "אותה הגברת בשינוי אדרת".
בנוסף, ממשלתי ב 4% כשהצפי לאינפלציה 2.5% זה נמוך, צפוי שהריביות תעלינה.
אם הריביות תעלינה הרי שזה ישפיע גם על השיקלי וגם על המדדי.
לכן, "התגוננות" בפני העלאות ריבית היא באמצעות אג"ח בריבית משתנה , לעניינך ממשלתי בריבית משתנה = גילון.

נקודה נוספת וחשובה , השאלה אם אתה מתכוון להישאר עד הפירעון, משום שאם לא ותרצה לצאת מהממשלתי השקלי ו/או הצמוד באמצע הדרך בתקופה בה הריביות צריכות לעלות זה יכול לגרום לך יציאה בהפסד משמעותי.

תודה על התשובה