שלום לכולם
אני משקיע מזה שנה בבורסה. השקעות דפנסביות בקונצרני, ממשלתי ומניות עם רכיב סיכון מסויים. סכומי ההשקעה הם בינוניים. עד כה טפו טפו טפו יש תשואה נאה.
כולנו יודעים שחשוב לפזר את אפיקי ההשקעה מצד אחד, ומצד שני לא כדאי להחזיק הרבה ניירות בשווי קטן כדי לא לשלם הרבה עמלות (קנייה/מכירה ודמי משמרת).
מהו מספר ניירות סביר בתיק של 150K? ומהו סכום ההשקעה הממוצע הממולץ לכל נייר?
תודה מראש

לאיתמר שלום,
השאלה קצת "מבולבלת".
ראשית עליך להגדיר את הפילוח העיקרי, כלומר חסר סיכון מול מסוכן, למשל 80:20, 30:70, 50:50 וכו".
כתבת סכומי השקעה בינוניים, מה זה בינוני?

יש להתחשב בעמלת קנייה ומכירה אבל יותר מכך יש להתחשב בעמלת מינימום כי בקנייה בסכומים קטנים אתה יכול (עקב עמלת המינימום)לשלם אחוזים שלמים.
דמי שמירה שציינת לא רלוונטים לשאלתך כי הם אחוז מהתיק שנתי.

באג"ח קונצרני סכום המינימום לקנייה הוא 10,000 ש"ח, נכון שאתה יכול לקנות פחות ובכל סכום בשלבי הפתיחה /נעילה אבל זה יגביל אותך מאוד למסחר (למשל כשממש תרצה למכור בשעות המסחר לא תוכל אם אינך מחזיק בכמות המינימלית).
וזה רק על קצה המזלג.
בתיק קטן קשה ליצור פיזור אז אולי כדאי לך להשקיע בקרן שבה יש את הפיזור שמתאים לך.
מקווה שסייעתי במשהו ולא בילבלתי אותך עוד יותר.