תכלית סל (אגח) משולבת ממשלתיות קבועה (60%) ממשלתיות צמודות (40%) 2-5 שנים חודשי
מספר נייר 1144492
אין חשיפה למניות או מטח
עשתה 3.6% בשנה

נראה לי פחות סיכון מזה לא תמצא

הייתי הולך על S&P, יש גם לתכלית וגם לקסם קרנות לא ממונפות

תודה רבה שלומי ועידן. [BstockB="382010"] האמת [/BstockB] שאני מחפש משהו באמצע, כלומר תעודת סל של אגחים עם תשואה שנתית של 3.6 אחוז היא אומנם עם סיכון מאוד קטן אבל מצד שני זה מאוד דומה לריבית שאקבל במק״מ. ולעומת זאת תעודה לא ממונפת על ה S&P היא בסיכון גבוהה יחסית (אנחנו קרובים שם לשיא כל הזמנים). שוב תודה, אשמח לעוד הצעות.

אני חושב שעדיף לך לעבוד עם מניות כבדות, כמו [BstockB="1081124"] אלביט מערכות.[/BstockB] במקום קרנות.

מניה אחת, אפילו אם היא נחשבת יציבה מגדילה מאוד את הסיכון. אם כבר אז מעדיף תעודת סל לא ממונפת על מדד ה S&P . ובכל מקרה מעדיף משהו ברמת סיכון בינונית-נמוכה.
בכל מקרה תודה רבה רוני על הכיוון.

שׁחקן, מה אתה אומר?

שלום תמיר.
אתה מציין שאתה מחפש קרן סל שתניב "תשואה שנתית של 3.6 אחוז היא אומנם עם סיכון מאוד קטן אבל מצד שני זה מאוד דומה לריבית שאקבל במק״מ".
זה לא הגיוני - אגח ארה"ב 10 שנים נותן לך 4.1% + ללא דמי ניהול + חשיפה דולרית.
לא רוצה חשיפה דולרית - גם אגח ישראל יביא אותך ליעד שחיפשת.
בכל מקרה, להשקיע במקמ זהו הרווח הנמוך ביותר, ובפרט שאתה ריאלית עוד עלול להפסיד בקצב הדברים הנוכחי.
להשקיע בקרן יכול להיות רלונטי ממספר סיבות:
אתה סבור שמנהל הקרן יציג תשואה עדיפה משלך; אין לך הזמן / הסבלנות להתעסק עם קניה - מכירה ; פיזור סיכונים, וכן הלאה.
לטעמי אף אחד מהנימוקים לא רלונטי במקרה זה.